Analiza prevare s telefonskim klicem IRS: kaj pričakovati leta 2019

12.716 Američanov je izgubilo skupni znesek 63 milijonov dolarjev. Ne bodite del statistike

Kaj pričakovati leta 2019 Vir: WITN

63 milijonov dolarjev. To je znesek denarja, ki je bil izgubljen zaradi prevar s telefonskim klicem IRS od oktobra 2013. To je po navedbah zakladniškega inšpektorja za davčno upravo (TIGTA), podružnice ameriške zvezne vlade, ki zagotavlja integriteto pri notranji administraciji. zakoni o prihodkih.

Zato ni presenetljivo, da ta prevara zaseda drugo mesto na seznamu 'Umazani ducat'. Seznam, ki ga vsako leto pripravi IRS, v katerem je izpostavljenih 12 najnevarnejših prevar, ki so usmerjene na davkoplačevalce. Phishing ima najvišji položaj.

V sporočilu za javnost marca lani pooblaščenec IRS Chuck Rettig priznava grožnjo, ki jo predstavljajo te prevare s telefonskimi klici, vendar državljanom zagotavlja, da sodelujejo s svojimi varnostnimi partnerji na vrhu, da bi prišli do njih. Prav tako opozarja posameznike, naj bodo še posebej previdni v zadnjih mesecih obdavčitve davkov, od januarja do aprila, saj takrat prevaranti sprožijo obsežne napade.

In samo zato, da bi dali večjo perspektivo temu, kar je dejal komisar, je tu analiza, ki so jo izvedli strokovnjaki na allareacodes.com. Ta analiza primerja število pritožb robocall, ki so jih potrošniki v zadnjih štirih mesecih vložili v zadnjih štirih mesecih. Zavedamo se, da to ni neposreden odraz pozivov k davčnim prevaram, saj gre za splošne pritožbe, ki vključujejo register »Ne kliči«, vendar kljub temu ni naključje, da je val priča ravno takrat, ko ljudje končujejo z davki. .

Po tej analizi se število pritožb v marcu in aprilu v primerjavi z januarjem poveča za 20%.

Povprečno število pritožb po mesecih (2016–2018)

Nadaljnja razčlenitev te statistike po tednih kaže, da je število pritožb v tretjem tednu aprila za 10% večje kot v zadnjem tednu marca. Tudi v primerjavi s celim mesecem januarjem ima ta tretji april 5-krat toliko pritožb.

Povprečno število pritožb po tednih (2016–2018)

Kako deluje prevara s telefonskim klicem IRS: prepoznavanje prevarantov

Smešno je, da ko vam prvič povedo za prevaro, zveni tako očitno, da se sprašujete, kako bi kdo nasedel nanjo. Toda ti prevaranti izvršijo tako klinično, da ste na koncu le zanič. Plenijo tvoj strah. Potisnite vas v stanje panike, da ne boste več razmišljali logično.

A 'dobro' je, da se zdi, da prevare sledijo določenemu scenariju. Zaradi česar jih je zelo enostavno prepoznati, dokler ste obveščeni. In tudi zato je, kot boste videli kasneje, eden od ključev za zaustavitev prevarantov izobraževanje javnosti.

Kako deluje prevara o lažni predstavitvi IRS

Začetni stik

Prevaranti vas lahko kontaktirajo na dva načina. Najprej vam pustijo posneto sporočilo, v katerem poudarjajo znesek, ki ste mu davčni dolg, potem zahtevajo, da se takoj obrnete nanje, sicer bodo zoper vas sprožili tožbo. In pri drugi metodi vas kontaktirajo neposredno.

Preverjanje pristnosti

Zločinci se prepoznajo z lažnimi imeni in številko ponarejene značke. Večinoma bodo uporabljali tipična ameriška imena, kot sta John Smith in Sarah Walker, vendar se to lahko spremeni. Prav tako ponarejajo identiteto klicatelja, tako da se zdi, kot da vas kliče davčna uprava. Lahko vas celo prosijo, da se odpravite na spletno stran IRS in preverite, ali je to res njihova telefonska številka.

Prevaranti imajo lahko tudi zadnje 4 številke vaše številke socialnega zavarovanja, s katerimi se dodatno preverijo.

Grožnje se začnejo

Prevaranti poznajo vse prave psihološke gumbe za potiskanje. Za razliko od loterijskih prevar, ki plenijo željo ljudi po zaslužku, prevara pri davkih na telefonske klice izkorišča vaš strah pred izgubo in v tem primeru izgubo vaše svobode. Zato vam zaradi priseljencev grozijo z aretacijami ali izgonom. Lahko tudi grozijo z odvzemom delovne licence ali dražbo avtomobila.

Da bi zagotovili verodostojnost njihove pripovedi, vas ponovno pokličejo, vendar tokrat podvajajo številke, da bi se predstavljali za policijo ali podjetje za motorna vozila.

Še en pameten trik, ki ga ti prevaranti uporabljajo za zagotovitev uspeha svoje prevare, je ta, da vas popolnoma izolirajo. Grozijo vam, da ne boste končali klica, in vztrajajo, da ste ves čas z njimi v nenehni komunikaciji. To naj bi vam odvzelo možnost, da dvomite, kaj se dogaja.

Ker boste z nekaj prostora za dihanje začeli opažati razpoke v zgodbi. Tako, kot ste prejeli klic s številke 911, ko gre le za številko SOS. Da, če ne bi vedeli, tudi v redkih primerih, ko se policija odloči, da vas pokliče, na vašem ID-ju klicatelja nikoli ne bo prikazano 911.

Zaključek dogovora

V večini primerov ti prevaranti nikoli ne zahtevajo plačila davčnega dolga. Samo potiskajo vas skozi grožnje, dokler vi niste tisti, ki to predlaga. Precej pametna poteza, če vprašate mene.

Upoštevajte, da vas bodo v času klica prevaranti povezali z različnimi ljudmi, s katerimi se morate pogovoriti, ko bodo poskušali simulirati različne oddelke v davčni upravi. V zadnji fazi se boste pogovarjali z njihovim bližnjim, ki vas bo vodil, kako opraviti plačila. To večinoma vključuje bančna nakazila, plačila z debetnimi karticami ali darilne kartice.

Ena stvar, ki pri teh zločincih izstopa, je njihovo zaupanje. Kot vam bo povedal vsak strokovnjak za prodajo in trženje, je zaupanje ključno za sklenitev kakršnega koli posla. Kar v bistvu počnejo ti prevaranti.

Zaenkrat bi se vse, kar smo povedali, komu zdelo zakonito, kajne? Od klicatelja do imen, številke značke in celo njihovega poznavanja vaših osebnih podatkov, na primer številke socialne varnosti. Torej, kako ste lahko prepričani, da ne kliče davčna uprava? Preprosto.

To so znaki, da se ne pogovarjate z resnično IRS

Opozorilni znaki

IRS vas nikoli ne bo poklical neposredno na domačo linijo in zahteval plačilo davkov. Vsaj ne preden so vam poslali več e-poštnih sporočil z istim poudarkom. In govorim o polžji pošti, ki jo dostavi poštna služba ZDA.

Davčna uprava ne bo grozila, da bo lokalno policijo poslala, da vas aretira, pa tudi ne deportirala. To se nagiba prenizko in davčna uprava bi raje šla velika ali odšla domov. V skrajnem primeru lahko torej zamrznejo in zasežejo denar na svojih bančnih računih. Pravim skrajnost, ker boste že prej prejeli veliko obvestil.

IRS ne zahteva takojšnjih plačil. To bi bilo v nasprotju z zakonom o pravicah zavezanca, v katerem je navedeno, da imate pravico izpodbijati in se pritožiti na znesek, naveden kot vaš davčni dolg.

Davčna uprava vam nikoli ne bo poslala e-pošte z zahtevo za plačilo davčnega dolga. Ne pozabite, polžja pošta!

Tudi davčna uprava nikoli ne bo zahtevala, da osebnih finančnih podatkov predate po telefonu. Torej, če klicatelj zahteva, da mu navedete številko / geslo svoje debetne kartice, je to zagotovo prevara. Takoj končajte klic.

Kaj storiti, ko prejmete telefonski klic IRS Imposter

Kako ravnati z imitatorji IRS

Zdaj veste, kako prepoznati samozvanca, kako pa se odzovete? Seveda je pomembno, da takoj prekinete klic in kličočim ne posredujete nobenih osebnih podatkov. Če ste prepričani, da dolgujete davčnemu davku, priporočamo, da jih najprej pokličete z njihovo uradno številko 800-829-1040. Tako boste lažje končali vse dvome glede pristnosti telefonskega klica.

Ko je to končano, lahko zdaj nadaljujete s prijavo klica, ki bo vladi pomagal v boju proti goljufijam s telefonskimi klici. To lahko storite na dva načina.

Prva vključuje prijavo telefonskega klica TIGTI. Imajo spletni obrazec kjer izpolnite podrobnosti, ki opisujejo, kako je potekal telefonski klic.

Druga možnost vključuje vložitev pritožbe pri Zvezni komisiji za trgovino (FTC). Organ, pooblaščen za zaščito ameriških potrošnikov.

Prijava teh prevarantov bo ključnega pomena pri tem, da bo tem agencijam pomagala slediti trendom prevare. Tako lahko vedo, ali v tem boju zmagujejo ali naj boj povečajo.

Če želite prijaviti prevaro, jo pošljite na phishing@irs.gov . In čeprav se to zdi splošno znano, nikoli ne odpirajte prilog, vključenih v e-poštna sporočila.

Če pogledamo prevaro s telefonskim klicem IRS z uporabo dejanskih številk

Ljudje se ne zavedajo, kako resna je ta prevara, dokler ne vidijo dejanske statistike. In veste kaj? Vsi so tarča, ne glede na to, v katerem stanju ste. Toda kot boste videli, so nekatere države bolj ciljno usmerjene kot druge.

V Nevadi je največ poročil o prevarah, saj jih na vsakih 100.000 ljudi vloži pritožbo 2.579 ljudi. V Kaliforniji je bilo vloženih 1891 pritožb na vsakih 100.000 ljudi. Texas je na 39. mestu s 1421 pritožbami. Tukaj je popoln pregled pritožb glede prevar za vsako državo.

Distribucija prevare s telefonskim klicem v ZDA (Heat map)

Distribucija prevare s telefonskim klicem v ZDA (Barchart)

Kaj vlada in vpleteni organi počnejo glede davčne prevare

Če je do te točke nekaj jasno, je, da prevara s telefonskim klicem uspeva zaradi nevednosti. Glavni razlog, da so ljudje ogoljufani, je, da nimajo ustreznih informacij o tej temi. Zato ni presenetljivo, da so glavna strategija za zajezitev prevare kampanje za ozaveščanje javnosti.

Vsako leto IRS sproži kampanjo ozaveščanja, v kateri javnost seznani z 12 najmočnejšimi davčnimi prevarami na njihovem seznamu 'Umazanih deset'.

IRS skupaj s TIGTA in FTC sodelujeta tudi z mediji, kongresom in drugimi zainteresiranimi stranmi, da bi zagotovila čim več državljanov. Sodelujejo tudi s telefonskimi družbami, da bi zaprli katero koli številko, za katero so poročali, da sodeluje v tej prevari.

Tudi v bolj praktičnem pristopu je vlada aretirala več ljudi, vpletenih v prevare, in s tem uspela odstraniti številne klicne centre. Presenetljivo je, da je večina teh klicnih centrov zunaj države, kjer jih vlada ne more izslediti.

Indija je največji krivec za večino prevar. Poročali so, da so indijski klicni centri v Združenem kraljestvu vpleteni v več kot vsako deseto pritožbo zaradi goljufij. Samo lani je bilo 21 posameznikov iz različnih zveznih držav ZDA aretiranih in obtoženih, da so v indijskih klicnih centrih zarotili še 32 posameznikov, da bi oropali približno 15.000 ameriških davkoplačevalcev.

Ko se boste naslednjič vprašali, zakaj se zdi, da IRS zaposluje samo Indijance, morda samo zato, ker gre za prevaro. Še posebej, ko se predstavijo kot John Smith.

Koraki, ki jih lahko uporabite kot posameznik, da se izognete prevaram

Čeprav čakamo na posredovanje vlade, lahko tudi sami sprejmete določene ukrepe, s katerimi zagotovite, da ne boste nasedali tem prevaram. O čem govorim

Seznanite se z obračunom pravic zavezancev. Ker če bi, bi vedeli, da ima davkoplačevalec pravico izpodbijati stališče davčne uprave in biti zaslišan. Potem vas ne bi bilo strah, ko vas prevaranti pokličejo in zahtevajo takojšnja plačila, sicer boste aretirani.

Drug trik, ki ga lahko uporabite, je uporaba samodejnega odziva, ki se bo odzval na telefonske klice IRS, ki prevarante obvešča, da je to, kar počnejo, kaznivo dejanje. Sliši se sirasto, vendar deluje. Še posebej, ker sodelovanje z minusi poveča njihovo možnost, da vas zvabi v njihovo past.

Da se zaščitite pred lažnim predstavljanjem, uporabite varnostno programsko opremo, na primer protivirusno in protizlonamerno programsko opremo, in šifrirajte občutljive podatke, ki jih shranite v računalnik. Programsko opremo lahko uporabite tudi za zaščito vaše povezave pri izvajanju spletnih transakcij, da preprečite, da bi kiber kriminalci zajeli vaše finančne podatke.

Nove tehnike prevare

Prevaranti vedo, da se morajo za preživetje razvijati. Torej, z množičnimi kampanjami, ki množično izobražujejo ljudi o njihovih hudodelstvih, kaj počnejo? Spreminjajo taktiko. Pripravite nove tehnike za prevaro nič hudega slutečih državljanov. Na žalost, dokler niso vložene pritožbe glede določene prevare, je težko vedeti, kaj bodo storili naprej. Tu pa je nekaj novih pristopov, ki jih uporabljajo.

Predstavljate se kot uradniki davčne uprave, ki vam želijo pomagati pri dokončanju postopka za prijavo davkov

Ta tehnika bo še posebej učinkovita v tem času, ko se približujemo koncu davčnega obdobja. Prevaranti vas pokličejo ali pošljejo po e-pošti in trdijo, da so prejeli vrnitev vaše datoteke, vendar morajo pred dokončanjem postopka opraviti nekaj preverjanj.

IRS e-poštno lažno predstavljanje

Nato naj zahtevajo, da jim date svojo številko socialnega zavarovanja in druge finančne podatke, kot je številka kreditne kartice. Bodite opozorjeni. Davčna uprava nikoli ne bo poklicala s prošnjo, da posredujete tovrstne podatke. Prevaranti nameravajo te podatke uporabiti za vložitev goljufivih napovedi in zahtevati vračilo kupnine.

Ciljanje na davčne strokovnjake namesto na posameznike

V drugem preobratu prevaranti svojo tarčo preusmerijo na davčne strokovnjake. Ta prevara vključuje pošiljanje e-pošte davčnim pripravljavcem, ki poskušajo ukrasti njihova uporabniška imena in gesla. Prevaranti se predstavljajo kot državno računovodstvo ali poklicna združenja in v e-poštna sporočila vključujejo povezave za zajem podrobnosti o prijavi.

Ta prevara je precej nevarna, saj bodo prevaranti, če bodo uspešni, imeli dostop do finančnih informacij vseh strank davčnega strokovnjaka. Po podatkih IRS so kibernetski kriminalci posebej ciljali na strokovnjake iz Lowe, Illinoisa, New Jerseyja in Severne Karoline. Da bi se izognili tem prevaram, davčnim pripravljavcem svetujemo, da namesto odpiranja povezav, vključenih v e-poštna sporočila, obiščejo uradna spletna mesta teh združenj.

Prevaranti, ki se predstavljajo za zagovornika davkoplačevalcev (TAS)

Prevaranti so sprejeli tudi novo tehniko, v kateri pokličejo predvidene žrtve, ki trdijo, da so TAS, neodvisna organizacija znotraj IRS, ki pomaga pri reševanju težav med davkoplačevalcem in IRS.

Ti prevaranti ponarejajo številke pisarn TAS v Houstonu / Brooklynu in nadaljujejo z zahtevo po vaših osebnih podatkih, vključno s številko socialnega zavarovanja in identifikacijsko številko posameznega davčnega zavezanca (ITIN).

Tukaj vam povem, da TAS nikoli ne bo vzpostavil stika z davkoplačevalcem. Z njimi se obrnete, ko potrebujete pomoč pri razrešitvi težave z IRS.

Prevaranti, ki se predstavljajo za zaposlene v podjetju

To je še ena nevarna tehnika, ki cilja na veliko ljudi hkrati. Prevaranti se predstavljajo za zaposlene v podjetju, večinoma za vodstvene delavce, in pošiljajo osebje po kadrovskem ali plačilnem osebju po e-pošti z zahtevo, da jim pošljejo obrazec organizacije w-2, ki vsebuje finančne podatke vseh zaposlenih.

Lažno predstavljanje zaposlenih

Ali v bolj neposrednem pristopu, prevaranti napotijo ​​plačnike, naj spremenijo depozitni račun za plačilne liste, nato pa jim dodelijo nov račun in številko poti v lasti prevarantov. Takšna e-poštna sporočila je treba poslati na phishing@irs.gov.

Uporaba storitev Video Relay za ciljanje ljudi s težavami s sluhom

Prevaranti so sprejeli tudi novo tehniko, pri kateri s klicem prek storitve Video Relay usmerjajo ljudi s težavami s sluhom. Pogosta domneva je, da so vsi klici VRS zakoniti, ker nekdo tolmači sporočilo.

IRS Video Relay Services prevara

Toda resnica je, da tolmači VRS ne preverjajo veljavnosti klicev, kar pomeni, da lahko prevaranti do vas prek tega sistema pridejo tako enostavno.

Zaključek: Kaj pričakovati leta 2019

Zdi se, da bo leto 2019 dobro. Ne za prevarante, ampak za vlado in njene državljane. Izkazalo se je, da številne množične kampanje ozaveščanja delujejo. Poročila kažejo, da so pred nekaj časa prevaranti lahko dobili žrtev za vsakih 40-50 opravljenih klicev. Kaj pa sedaj? No, zdaj morajo opraviti 300-400 klicev, preden imajo žrtev.

Letos lahko torej pričakujete povečanje števila vsakodnevnih telefonskih klicev, saj prevaranti poskušajo v svojo spletno mrežo ujeti več žrtev. Toda tudi to se bo izkazalo za vedno manj plodno, saj se javnost še naprej izobražuje o teh prevarah.

Druga stvar, ki jo lahko pričakujete, je sprememba metodologije prevarantov. Na žalost ni mogoče vedeti, kaj bodo storili naprej. Vedno morate vedeti, da vas davčna uprava nikoli ne bo poklicala ali poslala po e-pošti, ne da bi vam poslala pošto. Spoznavanje pravic davkoplačevalcev vam bo omogočilo tudi pravno podlago za boj proti prevarantom.

Torej, ali lahko torej v prihodnosti pričakujemo čas, ko prevaranti ne bodo mogli pristati žrtve? Nikoli ne reci nikoli, ampak po mojem mnenju je to zelo malo verjetno. Strah je njihovo orožje. In če ga potisnemo dovolj dolgo, se bo kdo zlomil. Ne glede na to, kako prepričani ste, da ste njegova prevara, je vedno tako malo strahu. Kaj pa če ni. In tako bodo dobili občasno žrtev.

Tudi dejstvo, da bodo spremenili taktiko, pomeni, da se boste zlahka zapletli v novo prevaro. Vendar je končni cilj zmanjšati stopnjo grožnje, ki jo povzročajo te prevare, in rekel bi, da se to počasi dosega.